金融科技反_工作计划 第1篇
根据《法人金融机构_和恐怖融资风险管理指引（试行）》等文件要求，结合其他相关法律、法规和规范性文件，建立_和恐怖融资风险管理策略。一是建立制度和机制。目前已制定《反_反恐怖融资管理办法》及相关操作指引，内容涉及名单监控、可疑交易监测、客户身份识别和交易记录保存、客户风险分级管理及产品_风险评估、奖惩措施及内部审计等，逐步建立规范完善的风险防控机制。二是制定风险防控策略。风险防控策略调整是一个长期过程，通过积极参加监管培训、学习行业最佳实践等方式，不断调整优化反_方面的风险防控策略。三是搭建反_系统。以风险为导向，金融科技为手段，从数据入手，建立涵盖客户身份、交易环境及风险状况的反_监测分析系统。
金融科技反_工作计划 第2篇
可疑交易识别是发现和追踪涉嫌_线索的有效途径，是我国反_领域的核心问题。由于现代金融体系越来越复杂，金融创新产品层出不穷，不法分子的_行为呈现出高度的“技术化”，给可疑交易识别带来了极大的挑战。对此，度小满金融利用大数据和人工智能等金融科技技术，提高可疑交易识别的效率和质量。
基于监管要求、结合现有业务场景、同时参考中国人民银行发布的《关于进一步完善银行业_类型分析工作的通知》中可疑交易类型和知识点对照表，设计100+维度的特征库，引入模型建设工具，支持数据海量输入、处理、输出、模型训练的全流程闭环，通过各种数据源、组件、算法，把成百上千个分类准确率较低的树模型组合起来，成为一个准确率很高的模型，并不断迭代实现机器学习模型的不断优化，做出最好分类结果。同时结合典型_案例以及监管机构风险提示和指引，设置了20+监控规则，可以有效识别：疑似涉毒、疑似地下钱庄、疑似非法集资、疑似赌博、疑似套现等异常交易，最大限度监控及降低_风险，节省大量人力成本的同时有效监控分析可疑交易并上报监管，满足合规需求。
金融科技反_工作计划 第3篇
基于监管对客户风险评级中风险指标的要求及规范，结合现有业务的客户情况（包含自然人客户及非自然人客户），将客户风险评级分为动态因子和静态因子。静态因子目前主要为客户基本信息，包含客户信息、地域情况及职业/行业；动态因子是通过交易记录对客户风险进行评估，主要评估维度包括异常交易时间，异地交易，交易集中度等，通过对指标进行权重分配，在部分动态风险指标中，采用排秩的方式进行指标赋值，最终通过动态及静态指标的综合得分，最终确定客户风险等级。同时客户风险评级系统将客户风险等级为中高分险以上及评级分数变化较大的客户推送至反_任务处理台（“加强尽职调查”、“重新识别”“人工确认”）。由尽调岗对客户基本情况、客户经营交易情况进行调查，并开展客户交易持续监控。
金融科技反_工作计划 第4篇
目前，度小满金融建立反_集_享中心，根据各个子公司的需求及度小满金融整体反_发展策略、风险偏好，为各个业务板块提供集中的户风险等级划分、可疑交易监测、尽职调查等服务。各反_义务主体则根据本机构业务的特性，合理规划本机构反_工作的日常管理要求及需反_集_享中心提供的服务。通过集_享中心的模式，理清风险管理条线与理财、信贷和支付不同业务板块所承担的不同的反_职能边界。在满足监管合规要求的同时，这种模式具备可扩展性，能够快速适应未来度小满金融业务进一步扩展的情况。同时，各反_义务主体在度小满金融的指导下，在管理层建立独立的反_管理架构、风险管理政策和程序，使得反_工作能够自上而下地有效开展。